השקעות בלי חליפות

כל מה שלא לימדו אותנו
על כסף בבית הספר
ב-7 מפגשים

לומדים מאפס את כל מה שחובה לדעת כדי להשקיע בשוק ההון בפשטות, באחריות ובביטחון מלא

כמה מילים לפני שמתחילים

אם נהיה כנים, רובנו לא גדלנו בבית שמדברים בו על כסף או על השקעות (גם אני לא). יותר מזה? אף אחד לא לימד אותנו על זה בבית הספר, בצבא או באף מסגרת אחרת.

ולכן עולם ההשקעות נתפס לרובנו כעולם מסובך ומפחיד - מגרש משחקים סגור שמיועד רק לכלכלנים, רואי חשבון או אנליסטים. ובדיוק בשביל זה נולדה תכנית "השקעות בלי חליפות" - כדי להראות לכם שהשקעות מתאימות לכולם, וברגע שלומדים את הדברים כמו שצריך, זה הרבה יותר פשוט וקל ממה שחשבתם (יש שיגידו שזה גם סופר מעניין🫡, מבטיח שאני לא משוחד).

בתוכנית נפרק יחד את הדבר הגדול הזה שנקרא "שוק ההון", נהפוך אותו לנגיש ומעניין, ונלמד איך משקיעים בצורה חכמה ואחראית. המטרה שלנו היא לשבור את המשוואה של "זמן שווה כסף", להפוך אותה ל"כסף שווה כסף" ולבנות עתיד עם ביטחון כלכלי אמיתי.

מה המטרה האמיתית של כל זה?

(רמז: לא כדי "להיות עשירים")

אף אחד לא רוצה להיות עשיר בשביל לראות מספר גבוה בחשבון הבנק.

מה שאנחנו באמת מחפשים זה חופש - לא לדאוג מכסף, לדעת שלא יחסר דבר לבני הזוג, לילדים ולמשפחה שלנו, ושלא נצטרך להתחשבן על כל שקל שאנחנו מוציאים על עצמנו.

"אם לא תמצא דרך להרוויח כסף בזמן שאתה ישן, תעבוד עד יומך האחרון."

וורן באפט

"הסיבה העיקרית שאנשים נאבקים כלכלית היא שהם בילו שנים בבית הספר אבל לא למדו דבר על כסף. הם לומדים לעבוד בשביל כסף... אבל מעולם לא לומדים איך לגרום לכסף לעבוד בשבילם."

רוברט קיוסאקי

"אם אתה נולד עני זו לא אשמתך, אבל אם אתה מת עני, זו אשמתך."

ביל גייטס

הבעיה המרכזית היום

הבעיה העיקרית היום בללמוד על עולם ההשקעות והפיננסים, היא כבר מזמן לא למצוא את המידע... כי המידע קיים בכמויות, בחינם ואפילו בעברית.

הבעיה המרכזית היא לדעת ללמוד את המידע הרלוונטי, האמין והפרקטי ביותר, שניתן בסוף הלמידה לבצע תכל'ס פעולות פרקטיות ולהוציא לפועל באופן מיידי וללא תחושת פחד או FOMO, את תכנית ההשקעות שלכם ולדעת שאתם מסודרים מקצה לקצה בכל ההיבט הפיננסי ושיש לכם ביטחון כלכלי אמיתי.

מעבר לכך, ברוב המקרים המידע הוא בשפה לא נגישה ולא פשוטה או מובנת לנו החבר'ה הצעירים... מה שמרחיק אותנו עוד יותר מלהתחיל ללמוד ולהשקיע וגורם לנו לוותר מראש, עוד לפני שבכלל ניסינו.

לי לקח שנים ללמוד את כל המידע הכי מקיף, רלוונטי ופרקטי לגבי עולם ההשקעות והפיננסים (בזמן שיש ארגזים של מידע לא רלוונטי, פרקטי, מובן ואמין).

ובתכנית הזו אתם מקבלים את כל המידע באופן הכי מדויק, מזוקק ופרקטי, כדי שלא תצטרכו לבלות מאות שעות בלמידה או להרגיש חסרי אונים שלמדתם, אבל אתם לא יודעים איך לתרגם את הידע הזה לפעולות פרקטיות.

איך זה עובד בפועל?

התהליך מועבר בשפה צעירה, בגובה העיניים ובאופן הכי פרקטי שיש, כך שניתן לשלב אותו גם אם אתם מנהלים קריירה, לימודים או שגרה לחוצה. הליווי מורכב מ-7 מפגשים אישיים (1:1) בזום, שמתפרסים על פני חודש וחצי עד חודשיים ובנויים בשני שלבים מרכזיים:

שלב 1

שישה מפגשי ידע וכלים פרקטיים

נלמד מא' ועד ת' ובלי מילים מסובכות, את כל מה שחובה לדעת בעולמות הפיננסים וההשקעות בשוק ההון. נעשה סדר יסודי במוצרים הפיננסיים כמו קרן הפנסיה וקרן ההשתלמות, נבין אילו ביטוחים אנחנו חייבים כדי להגן על עצמנו ועל המשפחה שלנו, איך להתנהל נכון מול גופים כמו הבנקים וחברות האשראי, איך לשלם כמה שפחות מיסים על ההשקעות שלנו (הכל חוקי כמובן) ועוד.

שלב 2

מפגש הפרקטיקה - יוצאים לדרך

בסיום המפגש השישי תקבלו משימות פרקטיות כדי להכין את התשתית לקראת המפגש השביעי. במפגש זה נחבר את הכל יחד: נגדיר את היעדים הכלכליים שלכם לטווחי הזמן השונים ונבנה לפיהם תוכנית השקעות מותאמת אישית. משם נמשיך לפתיחת חשבון ההשקעות ונבצע ביחד, שלב אחרי שלב, את ההשקעה הראשונה שלכם. המטרה היא שבסיום התהליך תצאו לדרך עם 100% ביטחון שעשיתם את הצעד הנכון עבור העתיד שלכם.

למי התכנית מתאימה?

התכנית בשבילכם אם:

אתם כבר תקופה ארוכה רוצים להתחיל להשקיע, אבל מפחדים לעשות את הצעד הראשון - בעיקר כי זה נתפס כמשהו מסובך, מסוכן ומשעמם
כבר שמעתם פודקאסטים ואולי אפילו קראתם ספר, אבל אתם עדיין מפחדים לעשות את הצעד. תמיד יש את הקול הזה שאומר: "רק עוד קצת ידע ואני מתחיל" או "עכשיו זה לא הזמן הנכון"
כבר התחלתם להשקיע, אבל אתם מבינים שעשיתם את זה בצורה לא אידיאלית (כמו קופת גמל להשקעה), או שאתם פשוט לא מבינים עד הסוף במה הכסף שלכם מושקע
אתם רוצים ללמוד אחת ולתמיד איך עושים סדר בכל הפיננסים שלכם (בנקים, אשראי, ביטוחים, מוצרים פיננסים, פנסיה, מסחר עצמאי)
אתם מבינים שאתם חייבים להשקיע את הכסף שלכם כדי שהכסף לא יאבד מערכו בעקבות האינפלציה
אתם מבינים שהשקעה אמיתית נבנית בסבלנות ולטווח ארוך ולא בהימור על המנייה הבאה שתתפוצץ
אתם רוצים ביטחון אמיתי באיפה שהכסף שלכם מושקע
אתם רוצים שכסף לא יהווה מגבלה בקבלת ההחלטות שלכם בעתיד, ושלא יחסר כלום למשפחה שלכם ולכם

התכנית לא מתאימה:

✕למי שמחפש התעשרות מהירה, "טיפים סודיים" וקיצורי דרך
✕למי שמחפש שמישהו ינהל את הכסף במקומו בלי שהוא מבין מה קורה
✕למי שרוצה רק לאסוף ידע תיאורטי ולא מוכן לבצע פעולות בפועל
✕למי שחושב שהוא כבר יודע הכל ולא פתוח ללמוד

מי אני ולמה שתסמכו עליי?

נעים להכיר - נדב מיכאלי,
שירתתי במשך 5 שנים כקצין בכיפת ברזל, ונקודת המפנה שלי הייתה בכנס הכניסה לקבע.

דיברו איתי על ביטוחים ועל מוצרים פיננסים כמו קופת גמל להשקעה, ובמשך כמה שעות מצאתי את עצמי מהנהן אבל לא מבין מילה ממה שמדברים איתי.

הגיע הזמן להחליט, ובכנות? לא היה לי מושג… ולמי פונים בגיל 20 כשאתה לא יודע משהו? נכון מאוד, לאמא ואבא. רק שלהורים שלי לא היה שמץ של מושג מה לייעץ לי, ומצאתי את עצמי מבקש עצות מאחד הנגדים ביחידה, בתקווה שידע להסביר לי מה לעשות.

הרגשתי חסר אונים. ואת זה אני יודע לספר בדיעבד, כי באותו הרגע לא הבנתי את זה, פשוט הרגשתי את זה.

מאז אני חי ונושם את עולם הפיננסים וההשקעות, והחלטתי להנגיש את עולם הפיננסים וההשקעות לאותם חבר'ה צעירים בגילאי ה-20 וה-30 לחייהם - אותם חיילים, משוחררים, סטודנטים, שכירים ועצמאיים, זוגות ונשואים טריים - איך לבנות עתיד כלכלי בטוח בעזרת עולם ההשקעות.

הניסיון שלי בשטח

העברתי הרצאות על השקעות למעל 1,000 חיילים וחבר'ה צעירים בגילאי 20-35, וליוויתי עשרות צעירים שבנו תכנית השקעות מותאמת אישית, פתחו תיק השקעות שעובד בשבילם ועשו סדר בכל הפיננסים שלהם - פנסיה, ביטוחים, מוצרים פיננסים, אשראי, בנקים ועוד.

מה אומרים החבר'ה שכבר עברו את התהליך?

תיקי השקעות של בוגרי התכנית

שאלות נפוצות

בדיוק בשביל זה התכנית נבנתה. הכל מועבר בגובה העיניים, בשפה פשוטה ויומיומית ועם דוגמאות מהחיים. לא צריך רקע בכלכלה ולא צריך לדעת מתמטיקה מסובכת.

מיתוס נפוץ הוא שצריך עשרות אלפי שקלים ויותר. ובפועל, לומדים איך לבנות הרגלי השקעה נכונים שמתאימים לכל סכום, אפילו מכמה מאות שקלים בחודש.

התהליך כולל 7 מפגשים אישיים בלבד (1:1 בזום), פעם בשבוע, בשעות שנוחות לך ובקצב שלך.

הבעיה היא לא המידע - אלא הסינון שלו. בתהליך אנחנו מתמקדים אך ורק במה שרלוונטי ופרקטי, כדי לוודא שלא מפספסים מידע קריטי ומידע שאנחנו "לא יודעים שאנחנו לא יודעים", כדי שנוכל לבצע פעולות בביטחון. בסוף התהליך לא תצטרכו אותי, יהיה לכם את כל הידע והכלים לבצע הכל בצורה הטובה ביותר בהתאם למטרות וליעדים שלכם.

100% פרקטיקה. אתם לא יוצאים מפה עם מחברת מלאה בסיכומים ותוהים מה לעשות איתה. במפגש השביעי אנחנו יושבים יחד ומוציאים לפועל את התוכנית הכלכלית שבנינו בהתאם למטרות שלכם: פותחים חשבון מסחר עצמאי ומבצעים את ההשקעה הראשונה שלכם יד ביד יחד איתי. בנוסף, אתם יוצאים עם סדר מלא בכל הגזרות - מפנסיה וביטוחים ועד חשבונות הבנק וכרטיסי האשראי.

בין 0 ל-3 דקות בחודש. פחות מהזמן שלוקח לכם לבחור מה להזמין בוולט או לגלול שני סרטונים בטיקטוק. ברגע שהתשתית בנויה והאסטרטגיה מוגדרת - ההשקעה הפסיבית מתנהלת כמעט על טייס אוטומטי (קיימת גם אפשרות לטייס אוטומטי ב-100% על ידי הוראת קבע והשקעה אוטומטית מלאה).

ולהבין באמת איך מתחילים להשקיע בצורה הכי פשוטה, אחראית ומעניינת שיש, עם ליווי צמוד מהרגע הראשון ועד לפתיחת תיק ההשקעות וביצוע ההשקעה הראשונה שלכם - השאירו פרטים, נעשה שיחה קצרה ואולי גם אתם תהיו משקיעים מן המניין בעוד חודשיים מהיום.

כל מה שלא לימדו אותנו
על כסף בבית הספר
ב-7 מפגשים

כמה מילים לפני שמתחילים

מה המטרה האמיתית של כל זה?

הבעיה המרכזית היום

לתיאום שיחת התאמה